LE CABINET

JM, docteur ès portefeuilles

QUI EST JM ?

Je suis Jean-Marc, JM pour les intimes !

Après 25 années passées dans des multinationales du secteur des technologies de l’information, j’ai souhaité assouvir un vieux rêve d’étudiant en école de commerce et devenir mon propre patron.

Ce sont mes proches qui m’ont soufflé l’idée de mon métier actuel. Car contrairement au célèbre personnage de Molière, je ne faisais pas de la prose sans le savoir, mais du conseil patrimonial. Quand je leur parlais avec passion et conviction de mes placements financiers et de mes investissements immobiliers, ils me répondaient « Tu n’as jamais pensé à devenir CGP (*) ? ».
(*) Conseiller en gestion de patrimoine

En juin 2015, j’ai donc fait d’une marotte un métier. J’ai créé mon cabinet de conseil, JM Finance & Patrimoine. Depuis, j’œuvre pour la santé financière de mes clients. Je les aide à bâtir et sécuriser leur avenir. Je suis leur docteur ès portefeuilles.

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Une profession réglementée, plusieurs blouses

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Je suis immatriculé au Registre Unique des Intermédiaires en Assurance, Banque et Finance (ORIAS) sous le n° 22000719 au titre des activités réglementées d’intermédiation en assurances (IAS), d’intermédiation en opérations de banque et en services de paiement (IOBSP) ainsi qu’en conseil en investissement financier (CIF). Je suis par ailleurs agent immobilier.

Je prends en charge la « santé financière » d’un « patient » dans sa globalité. En fonction de la situation et du besoin, j’endosse la blouse la plus appropriée.

Proximité

Mon titre de colonne

Mon titre de colonne

Mon titre de colonne

Intermédiaire en assurance
(IAS)Objectifs santé
  • Constituer une épargne et la faire fructifier dans le temps
  • Préparer la retraite
    • J’exerce mon activité d’intermédiaire en assurance dans la catégorie courtier (COA) de type B. Je ne suis pas soumis à une obligation contractuelle de travailler exclusivement avec une ou plusieurs entreprises d'assurance. Je délivre une prestation de conseil de Niveau 2, c’est-à-dire un service de recommandation personnalisée du contrat qui correspond « le mieux » au client.
    Intermédiaire en opérations bancaires et en services de paiement (IOBSP)Objectifs santé
  • Financer l’acquisition d’un bien immobilier
  • Restructurer une dette pour financer de nouveaux projets
    • J’exerce mon activité d’intermédiaire en opérations de banque et en services de paiements dans la catégorie courtier (COBSP) pour les contrats de crédits immobiliers et les contrats de crédits à la consommation et dans la catégorie mandataire (MIOBSP) pour les prêts hypothécaires et le regroupement de crédits.
    Conseiller en investissements
    financiers    Objectifs santé
  • Diversifier et dynamiser un patrimoine
  • Optimiser la fiscalité
    • Je fournis des conseils en investissement de manière non indépendante au sens de l’article 325-5 du RGAMF, Règlement Général de l’Autorité des Marchés Financiers. Je suis membre de l’ANACOFI, l’Association Nationale des Conseils Financiers, association agréée par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF).
    Agent immobilier
    (carte T)    Objectifs santé
  • Investir dans la pierre
  • Acquérir ou revendre un bien immobilier
    • Je détiens la carte professionnelle n° CPI92012022000000041, délivrée par la CCI de Paris Ile de France, permettant l’exercice de l’activité de « Transactions sur immeubles et fonds de commerce sans détention de fonds pour compte de tiers ».

    Le serment de JM

    J’ai formalisé mon engagement d’accompagner mes clients durablement avec éthique et professionnalisme à travers un code de déontologie en 9 points, largement inspiré de celui de mon association professionnelle, l’ANACOFI.

    Je suis honnête et professionnel. J’agis loyalement et équitablement au mieux des intérêts de mes clients.

    Je m'oblige à maintenir l'étendue et la qualité de mes connaissances professionnelles par une formation continue et adaptée.

    Je suis tenu par une obligation de moyen vis-à-vis du conseil que je délivre. Je suis par ailleurs tenu par une obligation de résultat en ce qui concerne la remise des documents imposés au titre du présent code de bonne conduite.

    Sans avoir formellement le statut de « conseiller indépendant » au sens de la Directive MIF2, j’exerce mon activité avec la plus grande indépendance de réflexion possible.

    Je m’’impose d’informer mon client sur la nature et le mode de calcul de mes rémunérations dès le premier rendez-vous au moyen de la fiche d’information légale (DER) puis à apporter les informations complémentaires prévues par le Règlement Général de l’AMF en vigueur dans la lettre de mission et/ou dans le rapport de mission.

    Je m’oblige au respect de la confidentialité et je m’interdis d'utiliser à des fins d'intérêt particulier les informations d'ordre confidentiel que je détiens. Je suis tenu au respect du secret professionnel et je m’engage à ne déroger à cette règle que sur requête des autorités de tutelle ou de la justice.

    Je m’oblige à développer les relations interprofessionnelles nécessaires à la bonne exécution des missions qui me sont confiées. Dès lors, je m’interdis toute action que mon statut, ma compétence et mes moyens ne me permettraient pas de mener à bonne fin dans le respect de la loi.

    Je me dois de respecter les dispositions légales et réglementaires en vigueur en matière de lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme, notamment l’article 325-22 du RGAMF, et celle exigeant de déclarer à TRACFIN, toute opération ou tentative d’opération mentionnés à l’article L.561-15 du Code Monétaire et Financier.

    Je m’oblige à constamment témoigner de mon honnêteté, de ma probité et de mon intégrité professionnelle.

    Les documents réglementaires

    La fiche 
    professionnelle (DER)

    La lettre de mission 
    (LDM)

    L’attestation 
    ORIAS

    L’attestation 
    ANACOFI

    L’équipe

    JM. Fondateur, consultant patrimonial et cycliste-investi.
    Nath. La femme de JM, consultante en communication digitale et fondatrice de Divinithé.
    Mindy. Surnommée « notre poilue », assistante à temps partagé entre JM et Nath et grand maître zen.

    JM Passionné et Investi

    JM, cycliste investi

    Je voue une passion inconditionnelle pour la petite reine. La pratique du vélo en ultra longues distances correspond à des valeurs qui me sont chères : le dépassement de soi, la convivialité, le partage et l’humilité.

    Mon agenda cycliste 2024 :

    J'ai prévu de sillonner les routes de la vallée du rhône, de Belgique, des volcans d'Auvergne, des vignobles de Bourgogne et du val de Loire et du nord de l'Italie.

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    JM, amateur de bonne bouteilles investi

    Avec des aïeuls vignerons et tonneliers, il n’est pas étonnant que j’aime les bons vins. J’ai de plus passé mes jeunes années dans la maison de famille, une imposante bâtisse située dans un village de 800 âmes à 15 kilomètres au sud de Nancy. Elle possède une belle cave voutée où j’y entrepose aujourd’hui mes investissements passion !